国内数字货币交易合法吗?律师给你答案

作者:Nancy看大盘

2021年3月下旬最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例。其中一起利用比特币跨境洗钱案,更是引起业内广泛关注。央行称,用虚拟货币跨境兑换,由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异,通过境外虚拟货币服务商、交易所,可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换,虚拟货币被利用成为跨境清洗资金的新手段。

一边是很多国家不认可比特币及虚拟币,一边是比特币价格不断飙升,对于普通投资者来说,比特币及相关虚拟币是否具有潜在法律风险?风险有多大?我们听听律师从法律的角度怎样予以解析。

问:在我国买卖、炒作比特币等虚拟币,是否属于违法行为?

律师:目前国家层面关于比特币的监管文件主要有两个:

1号文件:2013年12月5日,《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号)。

2号文件:2017年9月4日,《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》。

公告内容显示,比特币及相关虚拟币国家并不严令禁止持有,交易,而是不鼓励,不保护,风险自负。

关于对比特币的买卖、炒币行为是否属于合法行为,在法律实践中可以从两个层面来看。一是个人偶发行为,是合法的;二是以交换比特币为业,可能会涉嫌非法经营罪。打击非法经营罪,保护的是市场经济秩序。由此可见,判断是否构成非法经营罪,重要前提是有没有违反相应的经济管理法规。一些以兑换比特币为业,赚取差价、造成客户重大损失、引起严重后果的行为,不能排除按照刑法第225条第4项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”报到最高法院,最终以“个案批复”的形式确定该行为构成犯罪的可能。

对于非比特币类虚拟币,就现有案件来看,司法机关对其他一些主流币或ICO、STO而来的虚拟币,法律界的认识趋于同频,即认定为“非财物”。也就是说,买卖非比特币类虚拟币在我国司法实践中并不认为“该类虚拟币是财物”,也并非买卖就是违法行为,只是不受法律保护而已。但在一些案件中,可能会被认定为非法侵入计算机信息系统罪。因此,投资者涉及其他虚拟币面临的财产风险和合同风险相对会更大。

问:伴随比特币价格不断飙升,涉及比特币的相关法律案件是否有增加趋势?司法实践中对该类案件普遍判决情况如何?

律师:从中国裁判文书网公布的判决情况来看,涉及比特币的相关法律案件,无论是刑事或是民事案件,都呈现逐年上升趋势,预计未来几年涉币案件还会继续增加。

但从目前司法实践来看,投资者对包括比特币在内的虚拟币相关法律规范的认知有限,风险防控意识低,该类案件呈现维权周期长、成本高的特点。我近期处理的一个矿机失窃案例中,虽然国内已有判例,认定矿机托管合同的法律效力(如(2019)鄂0111民初3929号民事判决书),但类似案件提起民事诉讼涉及的难题仍非常多。例如,如何进行财产保全?保全后,诉讼终结前的挖矿收益放到哪里?取回矿机后,期间收益能否主张?如能主张,可否以法定货币支付?这些都是维权中可能涉及的问题。可以说,无论是刑事还是民事案件,在实际案例中均存在较多难点。

问:在比特币相关案件中,盗窃类案件是否普遍存在?

律师: 窃取比特币类案件,目前大量存在。从刑事判决情况看,窃取比特币的刑法定性主要有两种观点:一种是将比特币认定为财产,符合刑法盗窃罪构成要件的,构成盗窃罪;另一种是认为比特币是一种数据,窃取比特币构成非法获取计算机信息系统罪。

据中国裁判文书网信息显示,涉比特币案例从2014年11月份起至2021年3月22日共发生超过2300件,刑事、民事案件的占比相当。从案由来看,在比特币涉刑案件中,盗窃罪占比过半,其他罪名包括集资诈骗罪、诈骗罪、非法吸收公众存款罪、敲诈勒索罪、组织领导传销活动罪等,这些罪名都是公诉案件,公安机关可以立案受理。在民事案件中,最多的是买卖合同纠纷案件,其次是投资理财合同纠纷、侵权纠纷和不当得利纠纷。

问:比特币是否适合普通投资者投资?

律师:监管层一直通过各种形式提示相关投资的风险性。从法律地位来看,比特币的投资人无法像在场内交易证券一样,得到各类金融监管机构和法律规范的保护,仅能通过《民法典》《刑法》等获得原则性保护,而且维权成本高、周期长。如果未来《人民银行法》修订,对法定数字货币与比特币的交易进行限制或禁止,比特币的投资风险可能会增加。

  • COIN会有与其他数字虚拟币相同的法律问题吗?

新中国联邦的喜联储推出的G-COIN数字币和传统数字货币不同,可控、匿名、安全、便利、保值是其重要特征。

可控、匿名、安全、便利、保值的第一层含义是可控,是指对犯罪行为的可控制性和可打击能力。G-COIN是中心化的数字货币,受金融监管机构保护,从而具有可控性,降低了法律风险。

第二层含义是匿名,完全匿名的概念是不切实际的,如果光保护隐私忽略打击犯罪的能力,会导致非常严重的后果。

第三层含义是安全,不同于传统去中心化数字币,G-COIN可追可查,不会像比特币一样发生用户数字币被盗的情况,也不会成为黄赌毒及洗钱组织的犯罪工具,充分保护了用户资产安全。

第四层含义是便利,G-COIN采用电子支付系统,提高了用户互相转账和用于商品交易的便捷性和高效性。

第五层含义是保值性,G-COIN有20%黄金作为储备,具有同黄金相当的保值性。

审核校对:玫瑰天空
上传排版:糖果儿

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