反洗钱法 DT特战旅金融课堂第一课

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作者:长工Satoshi|文章整理:西川Stanly;

我们从近年来闹的比较凶的反洗钱说起,先普及一些基本的常识,随后细讲。反洗钱/反恐怖主义金融活动,简称AML/CTF,Anti-Money-Laundry, Counter-Terrorist Finance Activities。起源来自于2001年911事件后的美国反恐行动。在金融系统中直观的操作方法是通过对个人信息建立数据库,借助大数据对个人隐私无后果的侵犯。本质是令个人失去隐私的有罪推定,即你需要证明自己的资金与洗钱和恐怖主义无关。最终结果是让银行和金融机构拥有了比政府,法院,警察局还要高的地位,变相的剥夺了个人对财产的所有权。

KYC,Know Your Client

你今天去任何欧美/香港/新加坡,任何金融活动相关的地方比如你开户, 这里面就有一个步骤叫做KYC。律师会把这个归属尽职调查类, 金融服务管这个叫KYC。简单的个人KYC: 姓名,年龄,证件号,地址等。 海外经常要求地址证明,这个墙内不多见。 常规地址证明比如水电账单, 信用卡账单, 身份证地址是不作数的。因为未必能找到你。KYC的街头俗语就是脱你衣服, 脱多少, 脱光之后会不会扒开检查, 那权利在银行手上。KYC对于个人的敏感点在于,你的资金来源证明。对于企业有两个敏感点: 资金来源和最终受益人, Ultimate Benefical Owner。

世界上有不少公司是卖KYC服务的, 比如 One World Check,属于Thomson Reouter旗下的。基本上收录了全世界所有政治敏感人物,PEP,Political Exposure Person;和恐怖主义相关的个人和组织名册。简单来说, 比如你在中国五线城市打架斗殴, 被判几个月, 我这里面可以查到,就厉害到这个地步。

照理说么,这个法律这么厉害,盗国贼家族的这么多人怎么可以在欧美这么猖狂洗钱呢?这部法律基本赋予了金融机构至高无上的权利。比警察,法院都厉害。这个是有罪推定,你不能证明你5000块美金是合法收入,你就是洗钱,或者洗钱的嫌疑, 银行就能可以冻结你。你存5000都要证明,结果人家几百亿随便打。江朱王等可以随便证明几百亿是干净的,我5000块都证明不了, 这就是普通人和权贵的差距。

这次大家知道富国银行, WellsForgo。国内有一家交易所叫做OKCoin,OkCoin之前是可以交易美元的,账户是台湾一家银行。某年某月, 富国银行给台湾所有银行发信, 谁给比特币交易所提供银行服务, 以后你们所有经过我结算的美元老子都直接冻结。OKCoin几亿美元就这样死在台湾,进不来, 也打不出。之前七哥说的相关的银行怎么流氓, 我深有感触。我也被冻结过7个帐号,现在我和香港拜拜了。我在香港某银行一次因为说我们提供的文件里面的一份PO(Purchasing Order) 不符合银行规定冻结账户。我日他祖宗。我的PurchasingOder是我付钱为什么要找你的格式?

最终受益人

对于个人, 金融机构主要查你是不是政治敏感人物, 这都是写在纸面上的赋予金融机构至高无上的权利。对于公司的槽点, 最终受益人!

理论上, 你无法证明那个股东, 董事就是真正最终受益人。这部分, 你永远无法真正证明,立法者心里清楚,华尔街也清楚。这部法律, 基本上就是华尔街给全世界所有人脖子上架了一把大砍刀。比如我帮DT代持了, DT相信我. 那纸面上 我就是最终受益人; 我拿到钱我不给DT, 结果我成了真正意义的最终受益人。如果公司在开户的时候DT就没有如实申报UBO,属于合谋欺诈,递交虚假材料。那么DT就面临两难的选择:被我坑,或者被银行起诉。你发现, 总是他们赢。

很多公司的股东是基金: 很多投资人不直接投, 都通过基金投资, 要的就是隐私。所以,我一开始说, 就是脱你衣服,至于脱多少, 看别人的心情。银行可以脱掉你内裤, 还可以扒开看看里面有没有藏雪茄。

我自己本人也申请过金融牌照,熟知这里面操作。我的律师给我起草的反洗钱操作手册,A4的纸, 80页,我基本烂熟于胸。所有对公民社会破坏的行为,都是打着正义旗号的。比如反洗钱, 比如反恐怖主义金融活动。结果是海航随便几千亿香港打到美国,普通人5000块都需要证明来源。这是实质。

这里面的逻辑很简单:某些机构多了权利,那一定是某些人失去权力。AML/CTF这是美国开的头, 华尔街!然后天朝在香港发扬光大,全世界基本都一样。这基本上就是剥夺了财产的所有权。你有钱在账户,但是你没有交易的自由。你不能证明我的钱有问题,那钱就是没有问题。银行客户经理有KPI,拒绝多少客户的洗钱交易嫌疑,是任务,和文革抓特务一样。

华为都可以给伊朗打钱, 都没有洗钱! 都没有支持恐怖主义! 这就是华尔街的逻辑! 要不是汇丰小鸡鸡被抓住, 死都不会认账的。对于普通人来说, 目前海外开户是困难的。多数人连金融机构要求的地址证明都无法提供。全世界目前大约还有20-30亿人口属于没有银行账户的 Un-banked Population。

如果通过虚拟货币作为中转,想要实现匿名和安全的要求。这是也是一把双刃剑,用无法删除的账本在走钱, 把个人信息交给币安/火币/这样的公司。你的地址绑定了实名。我想想都危险。

公民社会两大基石: 隐私和交易的自由。一部法律, 回到奴隶社会。

这也就是七哥为什么要创建GB。

编辑 【喜马拉雅战鹰团】

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4 评论
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anwang1
6 月 之前

谢谢DT

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dvmpb
6 月 之前

科普啊,这回更知道GB值多少钱了!

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yaolanqu
7 月 之前

学习了

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joop12345
7 月 之前

谢谢

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DT

7月 23日