2020年8月21日美国银行监管机构要求华尔街加强反洗钱尽职调查

Federal Reserve Bank of St. Louis - Wikipedia
图片来源:维基百科

美联储官网披露,美联储理事会、美国联邦存款保险公司、反金融犯罪行动网络、国家信用联盟管理局以及货币审计长办公室今天发表联合声明,阐明《银行保密法》(BSA)对于可能被视为“政治人物”(PEP)的客户的尽职调查要求,尽职调查应与PEP关系所带来的风险相称。

PEP一词通常用于指代现在或已经负有重要公共职能的外国个人,以及其直系亲属和近亲。凭借这种公共职位或关系,这些人可能面临更高的风险,即他们的资金可能是源自腐败或其他非法活动的收益。

应对外国官员腐败造成的洗钱威胁仍然是美国的国家安全重点。该声明承认,PEP关系存在不同程度的洗钱风险,这取决于特定客户关系的事实和情况。例如,PEP与银行的交易规模有限,在银行的小额美元存款帐户,已知的合法资金来源或只能访问受特定条款和付款时间表约束的产品或服务,可以合理地划定为具有较低风险的个人客户资料。

该声明阐明,尽管银行必须采用适当的基于风险的程序进行客户尽职调查(CDD),但CDD规则并未制定监管要求,监管机构也没有期望银行对被视为PEP的客户采取独特的额外尽职调查步骤。本联合声明不会改变现有的BSA和反洗钱(AML)法律或法规要求,也不会要求银行停止现有的风险管理行为。

评:在中美脱钩的大背景下,中共国已经被中国共产党的腐败行为弄得不再适合居住,相信很多中共官员都急于将钱洗到华尔街,希望美国银行监管机构的行动为时未晚,希望该声明能够起到作用。

原文链接

译者:CPA Jim

BY金融法律组

+1
2 评论
Inline Feedbacks
View all comments
joop12345
6 月 之前

0
灭共52165 新中国联邦

take down ccp

0

秘密翻译组G-Translators

秘密翻译组需要各类人才期待战友们的参与: https://reurl.cc/g8m6y4 🌹 欢迎大家订阅 - GTV频道1: https://gtv.org/user/5ed199be2ba3ce32911df7ac; GTV频道2: https://gtv.org/user/5ff41674f579a75e0bc4f1cd 8月 23日