反洗錢法 DT特戰旅金融課堂第一課

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作者:長工Satoshi|文章整理:西川Stanly;

我們從近年來鬧的比較兇的反洗錢說起,先普及壹些基本的常識,隨後細講。反洗錢/反恐怖主義金融活動,簡稱AML/CTF,Anti-Money-Laundry, Counter-Terrorist Finance Activities。起源來自於2001年911事件後的美國反恐行動。在金融系統中直觀的操作方法是通過對個人信息建立數據庫,借助大數據對個人隱私無後果的侵犯。本質是令個人失去隱私的有罪推定,即妳需要證明自己的資金與洗錢和恐怖主義無關。最終結果是讓銀行和金融機構擁有了比政府,法院,警察局還要高的地位,變相的剝奪了個人對財產的所有權。

KYC,Know Your Client

妳今天去任何歐美/香港/新加坡,任何金融活動相關的地方比如妳開戶, 這裏面就有壹個步驟叫做KYC。律師會把這個歸屬盡職調查類, 金融服務管這個叫KYC。簡單的個人KYC: 姓名,年齡,證件號,地址等。 海外經常要求地址證明,這個墻內不多見。 常規地址證明比如水電賬單, 信用卡賬單, 身份證地址是不作數的。因為未必能找到妳。KYC的街頭俗語就是脫妳衣服, 脫多少, 脫光之後會不會扒開檢查, 那權利在銀行手上。KYC對於個人的敏感點在於,妳的資金來源證明。對於企業有兩個敏感點: 資金來源和最終受益人, Ultimate Benefical Owner。

世界上有不少公司是賣KYC服務的, 比如 One World Check,屬於Thomson Reouter旗下的。基本上收錄了全世界所有政治敏感人物,PEP,Political Exposure Person;和恐怖主義相關的個人和組織名冊。簡單來說, 比如妳在中國五線城市打架鬥毆, 被判幾個月, 我這裏面可以查到,就厲害到這個地步。

照理說麽,這個法律這麽厲害,盜國賊家族的這麽多人怎麽可以在歐美這麽猖狂洗錢呢?這部法律基本賦予了金融機構至高無上的權利。比警察,法院都厲害。這個是有罪推定,妳不能證明妳5000塊美金是合法收入,妳就是洗錢,或者洗錢的嫌疑, 銀行就能可以凍結妳。妳存5000都要證明,結果人家幾百億隨便打。江朱王等可以隨便證明幾百億是幹凈的,我5000塊都證明不了, 這就是普通人和權貴的差距。

這次大家知道富國銀行, WellsForgo。國內有壹家交易所叫做OKCoin,OkCoin之前是可以交易美元的,賬戶是臺灣壹家銀行。某年某月, 富國銀行給臺灣所有銀行發信, 誰給比特幣交易所提供銀行服務, 以後妳們所有經過我結算的美元老子都直接凍結。OKCoin幾億美元就這樣死在臺灣,進不來, 也打不出。之前七哥說的相關的銀行怎麽流氓, 我深有感觸。我也被凍結過7個帳號,現在我和香港拜拜了。我在香港某銀行壹次因為說我們提供的文件裏面的壹份PO(Purchasing Order) 不符合銀行規定凍結賬戶。我日他祖宗。我的PurchasingOder是我付錢為什麽要找妳的格式?

最終受益人

對於個人, 金融機構主要查妳是不是政治敏感人物, 這都是寫在紙面上的賦予金融機構至高無上的權利。對於公司的槽點, 最終受益人!

理論上, 妳無法證明那個股東, 董事就是真正最終受益人。這部分, 妳永遠無法真正證明,立法者心裏清楚,華爾街也清楚。這部法律, 基本上就是華爾街給全世界所有人脖子上架了壹把大砍刀。比如我幫DT代持了, DT相信我. 那紙面上 我就是最終受益人; 我拿到錢我不給DT, 結果我成了真正意義的最終受益人。如果公司在開戶的時候DT就沒有如實申報UBO,屬於合謀欺詐,遞交虛假材料。那麽DT就面臨兩難的選擇:被我坑,或者被銀行起訴。妳發現, 總是他們贏。

很多公司的股東是基金: 很多投資人不直接投, 都通過基金投資, 要的就是隱私。所以,我壹開始說, 就是脫妳衣服,至於脫多少, 看別人的心情。銀行可以脫掉妳內褲, 還可以扒開看看裏面有沒有藏雪茄。

我自己本人也申請過金融牌照,熟知這裏面操作。我的律師給我起草的反洗錢操作手冊,A4的紙, 80頁,我基本爛熟於胸。所有對公民社會破壞的行為,都是打著正義旗號的。比如反洗錢, 比如反恐怖主義金融活動。結果是海航隨便幾千億香港打到美國,普通人5000塊都需要證明來源。這是實質。

這裏面的邏輯很簡單:某些機構多了權利,那壹定是某些人失去權力。AML/CTF這是美國開的頭, 華爾街!然後天朝在香港發揚光大,全世界基本都壹樣。這基本上就是剝奪了財產的所有權。妳有錢在賬戶,但是妳沒有交易的自由。妳不能證明我的錢有問題,那錢就是沒有問題。銀行客戶經理有KPI,拒絕多少客戶的洗錢交易嫌疑,是任務,和文革抓特務壹樣。

華為都可以給伊朗打錢, 都沒有洗錢! 都沒有支持恐怖主義! 這就是華爾街的邏輯! 要不是匯豐小雞雞被抓住, 死都不會認賬的。對於普通人來說, 目前海外開戶是困難的。多數人連金融機構要求的地址證明都無法提供。全世界目前大約還有20-30億人口屬於沒有銀行賬戶的 Un-banked Population。

如果通過虛擬貨幣作為中轉,想要實現匿名和安全的要求。這是也是壹把雙刃劍,用無法刪除的賬本在走錢, 把個人信息交給幣安/火幣/這樣的公司。妳的地址綁定了實名。我想想都危險。

公民社會兩大基石: 隱私和交易的自由。壹部法律, 回到奴隸社會。

這也就是七哥為什麽要創建GB。

編輯 【喜馬拉雅戰鷹團】

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Amitofo
6 月 前

公民社會兩大基石: 隱私和交易的自由。壹部法律, 回到奴隸社會。

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DT

7月 23日